Delitos y amenazas en el comercio electrónico

rocio san juan escribió:Banamex, envuelto en otro caso de fraude
No han pasado ni ocho meses de que se diera a conocer el fraude del que Banamex fue víctima por parte de Oceanografía, que le costó cerca de 400 millones de dólares (alrededor de 5,500 millones de pesos), y de nuevo esta filial de Citigroup se ve envuelta en otro caso.
Ayer Citi dio a conocer que una empresa propiedad del mismo Banamex, que se dedicaba a brindar servicios de seguridad, cometió diversas conductas ilegales, incluido un fraude por alrededor de 15 millones de dólares (poco más de 200 millones de pesos).
En un comunicado el grupo, con sede en Estados Unidos, detalló que en junio pasado contrató a un despacho legal para llevar a cabo una investigación independiente, a una empresa propiedad de la filial de Citigroup que proveía de servicios de seguridad en México.
“La investigación incluyó entrevistas a profundidad, una extensiva revisión de documentos y archivos físicos y electrónicos, y el análisis pericial de discos duros de computadoras y otros medios electrónicos”, puntualizó.
Derivado de la indagatoria, Citi descubrió una serie de conductas ilegales que incluyen un fraude de alrededor de 15 millones de dólares, la prestación no autorizada de servicios de seguridad a terceros, y el uso de material proveniente de telecomunicaciones interceptadas.
El grupo destacó, sin embargo, que dicha empresa ya está siendo liquidada y que los servicios que prestaba serán provistos por la unidad global de seguridad de Citi. “También hemos notificado sobre estos hechos y estamos cooperando con las autoridades financieras y de impartición de justicia de México y Estados Unidos”, refirió.
Michael Corbat, director general de Citi, comentó al respecto que si bien el monto del fraude no es significativo, la conducta de las personas involucradas es deplorable. “Ahora que la investigación ha concluido, nuestro objetivo es llevar a las personas que participaron en estas actividades a que respondan ante las autoridades”.
El CEO de Citi destacó que hace algunos meses el grupo llevó a cabo una revisión de su franquicia en México, orientada a fortalecer los procesos y controles, y aseguró que se han logrado avances significativos. “Seguiremos tomando las medidas que sean necesarias para asegurarnos que cada una de las áreas de nuestra franquicia global esté a la altura de nuestros estándares”

crizgarcia escribió:Fraude, principal ciberdelito en México

En México se reportaron en un año 215 casos de denuncias por este tipo de correos que, por motivo de legislaciones internacionales que lo permiten, se cree que se desarrolla en Nigeria y de ahí toma su nombre la estafa.
Entre los delitos en Internet más recurrentes en México, hay quejas por fraude en comercio, códigos maliciosos, suplantación de identidad, pornografía infantil acoso, hurto de contraseñas, bullying, pedofilia, trata de personas menores de edad, sextorsión y el “fraude nigeriano”, denuncian cibernautas mexicanos.
Un reporte de la Secretaría de Seguridad Pública Federal revela que en los reportes de un año (de febrero de 2014 a febrero de 2015) hubo 14 mil 731 denuncias de delitos por parte de usuarios de Internet.
Es decir, en la Policía Cibernética de la corporación se denuncian alrededor de 40 delitos diarios. El reporte refiere que dichos ilícitos no están acreditados, sólo se trata de denuncias de cibernautas por alguno de los 30 tipos de delitos en la información.

El más recurrente el fraude al comercio electrónico, con 7 mil 444 quejas; le sigue el código malicioso, con mil 345, y la difamación, con mil 050 denuncias ante la Policía Cibernética.
En el reporte de la SSP también hay un caso de “sextorsión”. Es cuando tras un caso de sexting, uno de los implicados amenaza con la difusión del material videograbado y la víctima es condicionada a tener relaciones sexuales o intercambiar imágenes.
Seguridad en redes sociales
Debido a que las redes sociales son aplicaciones más concurrida (recuerda cuántas veces has revisado Facebook hoy), estas plataformas son blanco perfecto de cibercriminales y, por ende, para la aplicación de medidas y estrategias de seguridad en línea.
El Informe sobre las Amenazas a la Seguridad en Internet de Symantec (ISTR por sus siglas en inglés), de la compañía Symantec, indica que en México una de cada dos estafas en redes sociales son compartidas o distribuidas manualmente, y solo menos del 1% se trata de ofertas falsas (cupones o descuentos por tener muchos Likes, por ejemplo).

Itzel Medina Bautista escribió:
La semana pasada hubo una serie de ataques simultáneos a cajeros automáticos en nuestro país. Los involucrados han llegado a extraer cerca de 50 millones de pesos en más de 80 cajeros de 4 ciudades de México.
Al parecer ha habido ataques parecidos en 40 países de varios continentes por lo que podría se la obra de una red mundial criminal dedicada a este tipo de fraudes.
Los criminales involucrados lavaron el dinero haciendo compras de lujo, mientras que una cantidad considerable llegó hasta los líderes globales de esta red criminal (de los cuales no se conoce el paradero).

Por último, los ataques no dañaron a individuos o negocios, ya que se robaron fondos que los bancos reservan para respaldar tarjetas de débito prepagadas.
Las instituciones que fueron víctimas de estas actividades en nuestro país fueron Banorte, Afirme y Bancomer.
Según Reporte Índigo, los robos a cajeros han aumentado a lo largo del mundo y se ha convertido en un problema global.

Los criminales cada vez son más sofisticados y robar este tipo de aparatos ya no les presenta un gran problema.
Los fraudes con tarjetas y monedas son tácticas que permiten robar directa o indirectamente dinero, a través de prácticas como el robo de identidad de un cliente, o de obstáculos en los lectores de tarjetas que permitan que los clientes no puedan obtener su dinero para que ellos se lo puedan quedar.

Por otro lado, los ataque informáticos son dirigidos al sistema operativo del cajero, utilizan software malicioso para violar la confidencialidad de la información que está registrada en el dispositivo.

Otra forma de hacer fraudes es mandar masivamente correos electrónicos que dicen ser de instituciones bancarias. Con este tipo de correos, lo que tratan de hacer, es que el cliente crea que hay algún problema con su cuenta bancaria, por lo que se le pide acceder en una página, la cual es muy similar a la origina, y en la que ingresan sus datos personales y bueno, si el delincuente ya tiene su nombre, dirección, número de cuenta y clave, pues… ya lo tiene todo.
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ana flores segura escribió:Nuevo caso de fraude electrónico ahora con ofertas:
Alertan por nueva modalidad de fraude a usuarios de tarjetas de crédito o débito, ahora es a través de ofertas publicadas en medios impresos y electrónicos.

México, DF. Los casos de fraude a personas con tarjetas de crédito o débito sigue siendo atractivo para los delincuentes y pareciera que este tipo de delito está en ascenso. Ahora, alertan de una nueva modalidad. Se trata de un fraude a través de ofertas publicadas en medios impresos o electrónicos.
Es la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), la que advierte de este tipo de estafa en la que los delincuentes publican anuncios haciéndose pasar por empresas conocidas, realizando ofertas muy atractivas de artículos o servicios.
El organismo detalla que una vez que las personas caen en la trampa, los delincuentes les piden enviar un SPEI (transferencia electrónica) a una cuenta CLABE X, y a nombre de la empresa conocida a la que aparece en el anuncio. Una vez que la víctima lleva a cabo la transferencia electrónica, pierde los fondos que transfirió, dándose cuenta muy tarde que quien le hizo la oferta realmente no es la empresa que pensó, sino un tercero.
El fraude a personas con cuenta bancaria va en aumento. Y es que las bandas que se dedican a este tipo de delito parecen encontrar cada vez más y nuevas formas de engañar a las personas para quitarles su dinero.
Tan solo esta misma semana la Condusef emitió la sexta alerta del año por pishing a través de correos electrónicos apócrifos. En esta ocasión la institución bancaria que fue objeto del robo de identidad fue Banorte.
El mensaje fraudulento que le llegaba a diversos usuarios les informaba que su dispositivo Token se encontraba de sincronizado y que para utilizar el servicio de la banca electrónica es necesario completar su información.
Otra forma en la que se despoja a las personas de su dinero y que las autoridades han identificado, es mediante fraudes por medio de créditos exprés. En lo que va de 2016 se han presentado 256 quejas encontra de estas gestoras de crédito.

Gustavo... escribió:Estafas de larga distancia, casos recientes de fraude
Uno de los casos más habituales es el de la llamada de un presunto familiar con el que apenas se tiene contacto y que llama a la víctima para contarle que está de viaje y tiene previsto visitarlo próximamente. Tras esa primera comunicación telefónica, el estafador vuelve a marcar, pero esta vez para contar a su "pariente" que se ha metido en un problema que necesita de una solución monetaria urgente.
Dos casos reportados por Univisión en los últimos meses, las víctimas recibieron una llamada de alguien que decía estar en México. Uno de los fraudes consistía en pedir dinero (más de 1,000 dólares) para que el "familiar" pudiera pagar una multa en la frontera de Estados Unidos por no haber declarado que llevaba 17,000 dólares en efectivo. El estafador prometía devolver la cantidad cuando se encontrar con su víctima. Algo que nunca ocurre.
En otro caso se puso como excusa que el "familiar" había sufrido un accidente y lo querían llevar a la cárcel. Reclamaba con urgencia una ayuda de 10,000 dólares para poder pagar por el daño causado. Más adelante le devolvería la cantidad.

ana flores segura escribió:

Delitos y amenazas en el comercio electrónico 

De la misma manera que existen fraudes o cualquier otra amenaza en el comercio “normal”, es normal que esto trascienda también al mundo cibernético y afecte a todas aquellas personas que participan en el comercio electrónico.

En cuanto a las amenazas que podemos encontrar en el comercio electrónico se encuentra como principal amenaza la estafa o phising.
Este tipo de amenazas consiste en que el estafador suplanta la identidad de una empresa de confianza  y envía  correos electrónicos falsos en su nombre a los destinatarios para que estos se confíen y proporcionen los datos que solicita la supuesta empresa. Entre los datos que piden estas supuestas empresas se encuentran los datos personales y bancarios del estafado tales como el número de cuenta y el numero PIN para poder acceder a ella. Una vez obtenidos los datos por el estafador o phisher, éste los usará bien para crear cuentas falsas en nombre de la víctima, o bien acceder a su cuenta bancaria y gastarle el salto que el estafado tuviera disponible.
Otra de las amenazas que encontramos en el comercio electrónico es el malware.
Se trata de un software que tiene como objetivo infiltrarse o dañar un ordenador sin el consentimiento de su propietario. Mediante este sistema se puede obtener la clave de usuario y contraseña o incluso programas que corrompen las infraestructuras de navegación y redirigen a usuarios a web falsas.
Existen en la actualidad distintas modalidades delictivas relacionadas con la informática. Pero se pueden clasificar en dos tipos:
Delitos Computacionales: entendiéndose a conductas delictuales tradicionales con tipos encuadrados en nuestro Código Penal que se utiliza los medios informáticos como medio de comisión por ejemplo: realizar una estafa, robo o hurto, por medio de la utilización de una computadora conectada a una red bancaria, ya que en estos casos se tutela los bienes jurídicos tradicionales como ser el patrimonio. También la violación de email ataca la intimidad de las personas (amparada jurisprudencialmente en la argentina).

Delitos Informáticos: son aquellos conductas delictuales en las que se ataca bienes informáticos en si mismo, no como medio, como ser el daño en el Software por la intromisión de un Virus, o accediendo sin autorización a una PC, o la piratería (copia ilegal) de software, pero esta última esta en Argentina penalizada con 1 mes a 6 años de prisión, específicamente por la ley 11.723 de Derecho de Autor.
Pero no robando o dañando el Hardware, porque encuadraría en un delito tipicado tradicional mencionado anteriormente.

Gustavo... escribió:Estafas de larga distancia, casos recientes de fraude
Uno de los casos más habituales es el de la llamada de un presunto familiar con el que apenas se tiene contacto y que llama a la víctima para contarle que está de viaje y tiene previsto visitarlo próximamente. Tras esa primera comunicación telefónica, el estafador vuelve a marcar, pero esta vez para contar a su "pariente" que se ha metido en un problema que necesita de una solución monetaria urgente.
Dos casos reportados por Univisión en los últimos meses, las víctimas recibieron una llamada de alguien que decía estar en México. Uno de los fraudes consistía en pedir dinero (más de 1,000 dólares) para que el "familiar" pudiera pagar una multa en la frontera de Estados Unidos por no haber declarado que llevaba 17,000 dólares en efectivo. El estafador prometía devolver la cantidad cuando se encontrar con su víctima. Algo que nunca ocurre.
En otro caso se puso como excusa que el "familiar" había sufrido un accidente y lo querían llevar a la cárcel. Reclamaba con urgencia una ayuda de 10,000 dólares para poder pagar por el daño causado. Más adelante le devolvería la cantidad.

Itzel Medina Bautista escribió:
La semana pasada hubo una serie de ataques simultáneos a cajeros automáticos en nuestro país. Los involucrados han llegado a extraer cerca de 50 millones de pesos en más de 80 cajeros de 4 ciudades de México.
Al parecer ha habido ataques parecidos en 40 países de varios continentes por lo que podría se la obra de una red mundial criminal dedicada a este tipo de fraudes.
Los criminales involucrados lavaron el dinero haciendo compras de lujo, mientras que una cantidad considerable llegó hasta los líderes globales de esta red criminal (de los cuales no se conoce el paradero).

Por último, los ataques no dañaron a individuos o negocios, ya que se robaron fondos que los bancos reservan para respaldar tarjetas de débito prepagadas.
Las instituciones que fueron víctimas de estas actividades en nuestro país fueron Banorte, Afirme y Bancomer.
Según Reporte Índigo, los robos a cajeros han aumentado a lo largo del mundo y se ha convertido en un problema global.

Los criminales cada vez son más sofisticados y robar este tipo de aparatos ya no les presenta un gran problema.
Los fraudes con tarjetas y monedas son tácticas que permiten robar directa o indirectamente dinero, a través de prácticas como el robo de identidad de un cliente, o de obstáculos en los lectores de tarjetas que permitan que los clientes no puedan obtener su dinero para que ellos se lo puedan quedar.

Por otro lado, los ataque informáticos son dirigidos al sistema operativo del cajero, utilizan software malicioso para violar la confidencialidad de la información que está registrada en el dispositivo.

Otra forma de hacer fraudes es mandar masivamente correos electrónicos que dicen ser de instituciones bancarias. Con este tipo de correos, lo que tratan de hacer, es que el cliente crea que hay algún problema con su cuenta bancaria, por lo que se le pide acceder en una página, la cual es muy similar a la origina, y en la que ingresan sus datos personales y bueno, si el delincuente ya tiene su nombre, dirección, número de cuenta y clave, pues… ya lo tiene todo.
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Gustavo... escribió:Sarahi Sanchez Guerrero

Detecta Citigroup otro fraude en Banamex
La compañía ordenó una investigación que incluyó entrevistas a profundidad, una extensiva revisión de documentos y archivos físicos y electrónicos, y el análisis pericial de discos duros de computadoras y otros medios electrónicos.
Citigroup dio a conocer que detectó una serie de conductas ilegales de su filial mexicana Banamex, que incluyen un fraude por alrededor de 15 millones de dólares, la prestación no autorizada de servicios de seguridad a terceros y el uso de material proveniente de telecomunicaciones interceptadas.
Ello, luego de que en julio de este año, contratara un despacho legal para llevar a cabo una investigación independiente a una empresa propiedad de Banamex que provee servicios de seguridad en México.
El pasado 3 de octubre, Javier Arrigunaga Gómez del Campo presentó su renuncia a la Dirección General de Grupo Financiero Banamex, por considerar necesario “un nuevo liderazgo” para la institución.
Este martes, Citigroup informa en un comunicado que dicha investigación incluyó entrevistas a profundidad, una extensiva revisión de documentos y archivos físicos y electrónicos, y el análisis pericial de discos duros de computadoras y otros medios electrónicos.
De ahí, subraya, “la investigación permitió descubrir una serie de conductas ilegales, que incluyen un fraude de alrededor de 15 millones de dólares, la prestación no autorizada de servicios de seguridad a terceros y el uso de material proveniente de telecomunicaciones interceptadas”.
Por ello, señala que esta empresa está siendo liquidada y sus servicios serán provistos por la unidad global de seguridad de Citi.
La institución aclara que también notificaron estos hechos y que cooperan con las autoridades financieras y de impartición de justicia de México y Estados Unidos.
Menciona que Michael Corbat, director general de Citi, declaró que “si bien el monto del fraude no es significativo, la conducta de las personas involucradas es deplorable. Ahora que la investigación ha concluido, nuestro objetivo es llevar a las personas que participaron en estas actividades a que respondan ante las autoridades”.
Refirió que hace algunos meses se llevó a cabo una revisión de la franquicia en México, orientada a fortalecer sus procesos y controles, de lo cual se han logrado avances significativos.
“Seguiremos tomando las medidas que sean necesarias para asegurarnos que cada una de las áreas de nuestra franquicia global esté a la altura de nuestros estándares”, concluyó Corbat.

crizgarcia escribió:Fraude, principal ciberdelito en México

En México se reportaron en un año 215 casos de denuncias por este tipo de correos que, por motivo de legislaciones internacionales que lo permiten, se cree que se desarrolla en Nigeria y de ahí toma su nombre la estafa.
Entre los delitos en Internet más recurrentes en México, hay quejas por fraude en comercio, códigos maliciosos, suplantación de identidad, pornografía infantil acoso, hurto de contraseñas, bullying, pedofilia, trata de personas menores de edad, sextorsión y el “fraude nigeriano”, denuncian cibernautas mexicanos.
Un reporte de la Secretaría de Seguridad Pública Federal revela que en los reportes de un año (de febrero de 2014 a febrero de 2015) hubo 14 mil 731 denuncias de delitos por parte de usuarios de Internet.
Es decir, en la Policía Cibernética de la corporación se denuncian alrededor de 40 delitos diarios. El reporte refiere que dichos ilícitos no están acreditados, sólo se trata de denuncias de cibernautas por alguno de los 30 tipos de delitos en la información.

El más recurrente el fraude al comercio electrónico, con 7 mil 444 quejas; le sigue el código malicioso, con mil 345, y la difamación, con mil 050 denuncias ante la Policía Cibernética.
En el reporte de la SSP también hay un caso de “sextorsión”. Es cuando tras un caso de sexting, uno de los implicados amenaza con la difusión del material videograbado y la víctima es condicionada a tener relaciones sexuales o intercambiar imágenes.
Seguridad en redes sociales
Debido a que las redes sociales son aplicaciones más concurrida (recuerda cuántas veces has revisado Facebook hoy), estas plataformas son blanco perfecto de cibercriminales y, por ende, para la aplicación de medidas y estrategias de seguridad en línea.
El Informe sobre las Amenazas a la Seguridad en Internet de Symantec (ISTR por sus siglas en inglés), de la compañía Symantec, indica que en México una de cada dos estafas en redes sociales son compartidas o distribuidas manualmente, y solo menos del 1% se trata de ofertas falsas (cupones o descuentos por tener muchos Likes, por ejemplo).

crizgarcia escribió:Fraude, principal ciberdelito en México

En México se reportaron en un año 215 casos de denuncias por este tipo de correos que, por motivo de legislaciones internacionales que lo permiten, se cree que se desarrolla en Nigeria y de ahí toma su nombre la estafa.
Entre los delitos en Internet más recurrentes en México, hay quejas por fraude en comercio, códigos maliciosos, suplantación de identidad, pornografía infantil acoso, hurto de contraseñas, bullying, pedofilia, trata de personas menores de edad, sextorsión y el “fraude nigeriano”, denuncian cibernautas mexicanos.
Un reporte de la Secretaría de Seguridad Pública Federal revela que en los reportes de un año (de febrero de 2014 a febrero de 2015) hubo 14 mil 731 denuncias de delitos por parte de usuarios de Internet.
Es decir, en la Policía Cibernética de la corporación se denuncian alrededor de 40 delitos diarios. El reporte refiere que dichos ilícitos no están acreditados, sólo se trata de denuncias de cibernautas por alguno de los 30 tipos de delitos en la información.

El más recurrente el fraude al comercio electrónico, con 7 mil 444 quejas; le sigue el código malicioso, con mil 345, y la difamación, con mil 050 denuncias ante la Policía Cibernética.
En el reporte de la SSP también hay un caso de “sextorsión”. Es cuando tras un caso de sexting, uno de los implicados amenaza con la difusión del material videograbado y la víctima es condicionada a tener relaciones sexuales o intercambiar imágenes.
Seguridad en redes sociales
Debido a que las redes sociales son aplicaciones más concurrida (recuerda cuántas veces has revisado Facebook hoy), estas plataformas son blanco perfecto de cibercriminales y, por ende, para la aplicación de medidas y estrategias de seguridad en línea.
El Informe sobre las Amenazas a la Seguridad en Internet de Symantec (ISTR por sus siglas en inglés), de la compañía Symantec, indica que en México una de cada dos estafas en redes sociales son compartidas o distribuidas manualmente, y solo menos del 1% se trata de ofertas falsas (cupones o descuentos por tener muchos Likes, por ejemplo).

Ana Graciela Alvarado escribió:Robo de identidad en Internet, un reto de legalidad en México:

Las tecnologías de información y comunicación han revolucionado la vida laboral y social en diferentes aspectos brindando recolección, transferencia y administración sistemática de la información.  En México diversos son los aspectos que se han visto modificados, desde las actividades laborales, escolares, el entretenimiento e incluso la manera en que nos relacionamos en el ámbito familiar y social. En estos tiempos de avances tecnológicos, el tema financiero no se escapa de esta revolución. Claro ejemplo de esto, son los contratos electrónicos y la banca por internet. Por supuesto estas dos posibilidades han abierto una pauta para llevar a cabo negocios en línea, elevar los niveles de servicio bancario, y otorgarle al usuario mayor eficacia en sus operaciones, con una reducción de costo-tiempo y con esfuerzos para conservar altos estándares de seguridad por ejemplo en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios desarrollado por el Banco de México 1. Ciertamente resulta difícil que el Derecho vaya regulando de manera inmediata cada fenómeno a la par que la tecnología, no importando si es una conducta lícita o ilícita inferida en el  ámbito jurídico, empezando porque estos fenómenos tecnológicos tienen que manifestarse primero, ya que las leyes no pueden regular lo que aún no existe. 2 Si bien coincido con la opinión de la AMIPCI que asegura que en México, el internet como tal no tiene una regulación, aunque sí existen materias que se regulan, pero no son exclusivas de internet, como el robo a la propiedad intelectual, piratería, pornografía y el comercio electrónico 3.  Es importante decir que  aunque  hay diferentes tipos de delitos informáticos, no hay una tipificación clara de qué son y qué persiguen de tal forma que en mi opinión no se pueden atender correctamente y aunque pueden estar considerados en otros medios y se ajusten a internet, como el fraude, no están previstos específicamente para los ambientes en internet, lo que dificulta el seguimiento. Cabe aclarar que sí hay cuestiones reguladas en México, en el caso del comercio electrónico la Ley de Instituciones de crédito y la Ley del  Mercado de Valores, regulan el uso de medios  electrónicos para la  realización de sus operaciones. Al respecto de los contratos  el  Código de Comercio a partir del 2003, reconoce expresamente la contratación electrónica, regulando la creación de entidades certificadoras para asegurar la autenticidad de mensajes de  datos y firma electrónica  De tal forma  la ley Federal de Protección al Consumidor protege como  confidencial la información que se proporciona al proveedor.  La propuesta de esta ponencia es en materia de la protección de los datos  personales y es que el robo de identidad por ejemplo mediante el phishing ha permitido realizar una gran cantidad de fraudes en la banca electrónica.